Innherji

Afkoma Arion undir væntingum vegna samdráttar í fjármunatekjum

Hörður Ægisson skrifar
Benedikt Gí­slason, bankastjóri Arion banka.
Benedikt Gí­slason, bankastjóri Arion banka.

Arion banki hagnaðist um rúmlega 4.860 milljónir króna á þriðja ársfjórðungi og dróst hann saman um liðlega 41 prósent á milli ára. Á meðan afkoman af kjarnarekstri bankans, meðal annars mikil aukning í vaxtatekjum, var í samræmi við væntingar þá var samdrátturinn í fjármunatekjum talsvert umfram spár greinenda samhliða erfiðum markaðsaðstæðum.

Samkvæmt uppfjörstilkynningu Arion eftir lokun markaða í dag þá var arðsemi eiginfjár á fjórðungnum um 10,5 prósent en meðalspá sex greinenda, eins og Innherji hefur áður fjallað um, gerði ráð fyrir að arðsemin yrði um 12,8 prósent á tímabilinu. Sé hins vegar litið yfir fyrstu níu mánuði ársins þá var arðsemin 14,8 prósent.

Kjarnarekstur Arion – vaxta- og þóknanatekjur – voru á pari við væntingar og jukust um 19 prósent frá sama fjórðungi í fyrra. Þar munaði mestu um rúmlega 30 prósenta aukningu í vaxtatekjum sem voru samtals um 10.420 milljónir króna á þriðja ársfjórðungi samhliða hækkandi vaxtastigi. Þá jókst vaxtamunur bankans á milli ára, úr 2,7 prósentum í 3,2 prósent.

Helstu niðurstöður uppgjörs Arion á þriðja ársfjórðungi. 

Hækkandi vaxtastig endurspeglast að öðru óbreyttu í auknum vaxtatekjum hjá bönkum en jafnframt hefur lánasafn þeirra almennt farið stækkandi eftir nokkurn lánavöxt, einkum til heimila á síðasta ári en að undanförnu hefur útlánaaukningin verið í meira mæli til atvinnufyrirtækja.

Lán Arion banka til viðskiptavina jukust um 11,6 prósent frá áramótum. Þar munar mest um lán til fyrirtækja, sem hafa vaxið um 15,6 prósent, á meðan lánavöxturinn til heimila er 8,5 prósent.

Meginorsökin að baki því að hagnaður Arion dregst mikið saman á milli ára eru minnkandi fjármunatekjur, bæði vegna hluta- og skuldabréfastöðu bankans og eins fjárfestinga Varðar, dótturfélags Arion. Fjármunatekjur Arion voru þannig neikvæðar um rúmlega 1.330 milljónir á fjórðungnum – yfir tvöfalt meira en greinendur höfðu spáð – borið saman við jákvæðar fjármunatekjur upp á 1.366 milljónir króna á sama tíma fyrir ári.

Benedikt Gíslason, bankastjóri Arion, segir að hann sé „nokkuð sáttur“ við afkomu bankans á þriðja fjórðungi, meðal annars með vöxtinn í kjarnatekjum og þróunin sé „almennt jákvæð“ í starfseminni.

„Neikvæð þróun á verðbréfamörkuðum undanfarna mánuði hefur hins vegar áhrif á fjármunatekjur samstæðunnar á fjórðungnum. Eiginfjárstaða bankans er áfram mjög góð og í gangi er endurkaupaáætlun upp á 5 milljarða króna og fyrir liggur samþykki eftirlitsaðila fyrir 5 milljarða endurkaupum til viðbótar. Í stuttu máli má segja að við séum á góðri leið með að ná fjárhagslegum markmiðum okkar fyrir þetta ár,“ segir Benedikt.

Þá bendir hann á að fjármögnunarstaða bankans sé góð eftir að hafa sótt um 300 milljónir evra á lánsfjármörkuðum í síðasta mánuði.

„Þá upphæð nýttum við að nokkru leyti til að greiða upp lán sem voru á gjalddaga á næsta ári. Þetta felur í sér að uppgreiðsluþörf bankans út næsta ár er óveruleg. Þá er lausafjárstaða bankans einnig mjög sterk og gefur okkur færi á að nýta þau tækifæri sem upp kunna að koma varðandi þróun eign fjár og efnahags bankans,“ að sögn Benedikt, sem bætir við:

„Ísland er um margt í ágætri stöðu þessi misserin, sérstaklega ef við berum okkur saman við okkar helstu nágrannalönd. Vegna innrásar Rússlands í Úkraínu glíma mörg þeirra við háa verðbólgu, ekki síst vegna hækkandi orkuverðs. Við hins vegar höfum okkar jarðvarma og vatnsafl og erum því sjálfbær í þeim efnum sem reynist okkur afar vel nú. Til viðbótar við lægri verðbólgu þá er margt jákvætt í okkar umhverfi og er til að mynda gert ráð fyrir góðum hagvexti á árinu og lágu atvinnuleysi. Við getum því leyft okkur að vera nokkuð bjartsýn á okkar umhverfi fyrir komandi vetur.“

Eiginfjárhlutfall Arion banka (CAR hlutfall) stóð í 23,1 prósenti í lok september sem er vel umfram kröfur fjármálaeftirlits Seðlabanka Íslands. Eigið fé bankans nemur 186 milljörðum króna en það hefur lækkað um tæplega 29 milljarða áramótum vegna arðgreiðslna og kaupa á eigin bréfum.


Tengdar fréttir

Bankarnir hafa fimmfaldað útlán sín til fyrirtækja milli ára

Eftir vísbendingar um að það væri farið að hægja á miklum útlánavexti viðskiptabankanna til atvinnufyrirtækja í ágúst þá sýna nýjar tölur Seðlabankans að hann tók við sér kröftuglega á ný í liðnum mánuði. Á fyrstu þremur fjórðungum þessa árs þá nema ný útlán bankanna til fyrirtækja samtals um 213 milljörðum króna borið saman við aðeins 44 milljarða á sama tímabili fyrir ári.

Ekki tíminn núna fyrir arðgreiðslur hjá bönkunum, segir seðlabankastjóri

Umrót á erlendum fjármála- og lánamörkuðum þýðir að meiri ástæða en ella er fyrir íslensku viðskiptabankanna að gæta betur að lausafjárstöðu sinni. Eftir mikla útlánaþenslu eru merki um að bankarnir séu farnir að draga úr lánum sínum til fyrirtækja en þrátt fyrir að þeir standi afar sterkt, með betri eiginfjárstöðu en flestir evrópskir bankar, þá verða þeir að „leggja áherslu á gætni“ við þessar aðstæður, að sögn seðlabankastjóra.




Fleiri fréttir

Sjá meira


×